์ฝ์ธ ๊ธฐ๋ฐ ์ฌ๋ค๋ฆฌ๋ฅ ํ๋ฅ ํ ์๋น์ค๋ ์ผ๋ฐ ์จ๋ผ์ธ ๊ฒ์๊ณผ ๋ฌ๋ฆฌ ๊ธ์ ์ฑยท๋ณ๋์ฑยทํ๋ซํผ ์์กด์ฑ์ ์ผ์ค ์ํ์ ํฌํจํ๋ค. ํนํ EOS, USDT, BTC ๊ฐ์ ์ํธํํ๋ก ๊ฒฐ์ ๊ฐ ์ด๋ฃจ์ด์ง ๋๋ ๊ฒฐ์ ์คํจ, ์ง์ฐ, ํ๋ซํผ ๋จนํ ๋ฑ ์ํ์ด ๋ ํฌ๊ฒ ํ๋๋๋ ๊ฒฝํฅ์ด ์๋ค. ๋ฐ๋ผ์ ์ผ๋ฐ ์ฌ์ฉ์๋ โ๊ฒ์ ๋ฐฉ์ ์ดํด โ ๊ฒฐ์ ยท์ ์ถ๊ธ ๊ตฌ์กฐ ํ์ธ โ ํ๋ซํผ ์ ๋ขฐ๋ ๊ฒ์ฆ โ ๋ณด์ ์์ ์ ๊ฒโ์ด๋ผ๋ 4๋จ๊ณ ๊ฒ์ฆ ์ ์ฐจ๋ฅผ ๋ช ํํ ์ค์ ํด์ผ ํ๋ค.
1) ์ฝ์ธ ๊ฒฐ์ ๊ธฐ๋ฐ ์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ฒ์์ ๊ตฌ์กฐ์ ํน์ง
์ฝ์ธ ๊ธฐ๋ฐ ์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ธฐ๋ฅ์ ๋๋ถ๋ถ ์ค๋งํธ ๊ณ์ฝ ์์ด ์ค์ ์๋ฒ RNG(Random Number Generator) ๋ก ๋์ํ๋ค. ๋ธ๋ก์ฒด์ธ ๊ธฐ์ ์ ์ฌ์ฉํ๋ ๋ฏ ๋ณด์ด์ง๋ง ์ค์ ๋ก๋ ํ๋ซํผ ๋ด๋ถ ์๋ฒ์์ ์ซ์๊ฐ ์์ฑ๋๋ ๊ฒฝ์ฐ๊ฐ ๋ง์ผ๋ฉฐ, ์ด๋ ์ฌ์ฉ์ ์
์ฅ์์ ๊ฒฐ๊ณผ ํฌ๋ช
์ฑ ๊ฒ์ฆ์ด ๋ถ๊ฐํ๋ค๋ ๋จ์ ์ ๊ฐ๋๋ค.
๋ฐ๋ผ์ ๊ฐ์ฅ ์ค์ํ ๊ฒ์ ๊ฒฐ์ ๋ก์ง์ด ์ธ๋ถ ๊ฒ์ฆ์ ๊ฑฐ์ณค๋๊ฐ, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ RNG ๋ชจ๋์ด ๊ตญ์ ์ํ๊ธฐ๊ด ์ธ์ฆ(eCOGRA, GLI ๋ฑ) ์ ๋ฐ์๋๊ฐ์ด๋ค.
๋ง์ฝ ์ด๋ฌํ ์์๊ฐ ํ์ธ๋์ง ์๋๋ค๋ฉด, ์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ตฌ์กฐ๋ ๋จ์ํ ๊ฒฐ๊ณผ๋ฅผ 2~4๊ฐ ๊ตฌ๊ฐ์ผ๋ก ๋๋๊ณ ํ๋ฅ ์ ์กฐ์ ํ๋ ๋ฐฉ์์ด๋ฏ๋ก ์ด์์๊ฐ ์ผ๋ฐฉ์ ์ผ๋ก ํ๋ฅ ์ ์กฐ์ ํ ์ ์๋ ๊ตฌ์กฐ์ ์ํ์ด ์กด์ฌํ๋ค.
์ด ๋๋ฌธ์ ์ด๋ณด์์ผ์๋ก **์ธ์ดํ ํ์
(๋ณด์ยท์ถ๊ธ ์์ ์ฑ ์ค์ฌ)**์ ํ๋ซํผ๋ง ์ ๊ทผํ๊ณ , ์ฆํฅ์ ์ผ๋ก ๊ฒฐ๊ณผ ์์ธก์ด๋ ํ๋ฅ ๊ณ์ฐ์ ์์กดํ๋ฉด ์ ๋๋ค.
2) ์ ์ถ๊ธ ๋ฐ ์ง๊ฐ ์ฐ๋ ์ ์ฃผ์ ์์
์ํธํํ๋ ํน์ฑ์ โ์๋ฃ๋๋ฉด ๋๋๋ฆด ์ ์๋ค.โ ๋ฐ๋ผ์ ์ฌ๋ค๋ฆฌ ์๋น์ค ์ด์ฉ ์ ๋ค์์ด ํ์๋ค.
- ์์๋ฃ(๊ฐ์ค๋น) ์๋ด๊ฐ ํฌ๋ช ํ๊ฐ
- ์ ๊ธ ์ฃผ์๊ฐ ๋งค๋ฒ ๋ค๋ฅด๊ฒ ์์ฑ๋๋๊ฐ(์ ์)
- ์ถ๊ธ ์์ฒญ ์ KYC ์๊ตฌ ๊ธฐ์ค์ด ๋ช ํํ๊ฐ
- ์ถ๊ธ ์์ฒญ ํ ๋๊ธฐ ์๊ฐ SLA๋ฅผ ์ ๊ณตํ๋๊ฐ
ํนํ ์
์ฑ ํ๋ซํผ๋ค์ โ์์ก ์ถ๊ธ์ ์ ์ ์ง๊ธ โ ๊ณ ์ก ์ถ๊ธ ์ ์ ์ง ๋๋ KYC ์๊ตฌ โ ์ต์ข
๋จนํโ์ ํจํด์ ๋ฐ๋ณตํ๋ค.
์ด๋ณด์๋ ๋ฐ๋์ ์ผ๋ฐ ํ๋ซํผ๊ณผ ์ธ์ดํ ํ๋ซํผ์ ์ฐจ์ด, good(์๋์ ์ผ๋ก ์์ ํ ์ด์ ๊ธฐ๋ก) ์ฌ๋ถ๋ฅผ ํ๋จํ ์ ์์ด์ผ ํ๋ค.
3) ์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ฒฐ๊ณผ ํ์ ๋ฐ ์ํ์ฑ ์ดํด
์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ฒ์์ ๊ตฌ์กฐ๊ฐ ๋จ์ํด ๋ณด์ด์ง๋ง, ์๋ฒ ๊ธฐ๋ฐ ํ๋ฅ ํ ๋ชจ๋ธ์ด๋ฏ๋ก ๊ฒฐ๊ณผ๋ฅผ ์์ธกํ๊ฑฐ๋ ํจํด์ ๋ถ์ํ๋ค๋ ๊ฒ์ ์ฌ์ค์ ๋ถ๊ฐ๋ฅํ๋ค.
์ด๋ณด์๋ค์ด ํํ ๋ฏฟ๋ โํจํด ๋ฐ๋ณตยท์ญ๋ฐฐ ์ฃผ๊ธฐยทํน์ ์๊ฐ๋ ๊ฒฐ๊ณผ ๊ฒฝํฅโ ๋ฑ์ ์๋ฒ ์๊ณ ๋ฆฌ์ฆ์ด ์กฐ์ ๊ฐ๋ฅํ๋ฏ๋ก ์งํ๋ก ํ์ฉํ๊ธฐ ์ด๋ ต๋ค.
๋์ ํ๋ซํผ ๊ฒ์ฆ์ ์ํ ์ฒดํฌํฌ์ธํธ๋ ๋ค์์ด ๋๋ค.
- ๋์ผ ๊ตฌ๊ฐ(์: 1โ2โ3โ4) ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ ๋น์ ์์ ์ผ๋ก ๋ฐ๋ณต๋์ง ์๋๊ฐ
- ํน์ ์๊ฐ๋์๋ง ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ ํ์ชฝ์ผ๋ก ์ ๋ฆฌ์ง ์๋๊ฐ
- ์๋ฒ ์ ๊ฒ ์งํ ๊ฒฐ๊ณผ ํจํด์ด ๊ธ๋ณํ์ง ์๋๊ฐ
์ด๋ฌํ ์งํ๋ ์ฌ๋ค๋ฆฌ์ โ๊ฒ์ ์ ๋ตโ์ด ์๋๋ผ ์ด์ ์กฐ์ ์์ฌ ์ฌ๋ถ ํ๋จ์ ์ํ ์ฐธ๊ณ ์๋ฃ๋ค.
4) ์ด์ฉ ์ ๋ฐ๋์ ํ์ธํด์ผ ํ ์์ ๊ธฐ์ค
์ด๋ณด์๊ฐ ํนํ ์ฃผ์ํด์ผ ํ ๊ธฐ์ค์ ๋ค์๊ณผ ๊ฐ๋ค.
โ ๊ธฐ์ ์ ์์ ๊ธฐ์ค
- TLS 1.2 ์ด์ ์ํธํ ํต์ ์ ์ฉ ์ฌ๋ถ
- ๊ด๋ฆฌ์ ํ์ด์ง ๋ณด์ ๋ก๊ทธ ๊ณต๊ฐ ์ฌ๋ถ
- ์ ์ ๊ธฐ๋ก, ๊ฒฐ์ ๊ธฐ๋ก์ด ์ฌ์ฉ์์๊ฒ ๋ช ํํ ์ ๊ณต๋๋์ง
โ ์ด์ ์ ๋ขฐ ๊ธฐ์ค
- ๋จ๊ธฐ๊ฐ ๊ธ์ฑ์ฅํ ํ๋ซํผ์ ์ผ๋ฐ์ ์ผ๋ก ์ํ
- ํด์ธ ๋ฒ์ธ ์ ๋ณด๊ฐ ์ค์ ์กด์ฌํ๋์ง ์ฃผ์ ๊ฒ์ ํ์
- ์๋ฒ ์์น๊ฐ ์๋ ค์ ธ ์์ผ๋ฉฐ ๋ณ๊ฒฝ ์ด๋ ฅ ํ์ ์ฌ๋ถ
โ ์ ์ ๊ธฐ๋ฐ ๊ธฐ์ค
- ์ปค๋ฎค๋ํฐ์์ ๋์ผ ์ ํ์ ํผํด ์ฌ๋ก๊ฐ ๋ฐ๋ณต ๋ฑ์ฅํ๋๊ฐ
- โ์์ต ์ธ์ฆโ ์์ฃผ์ ๊ธ์ด ๋ง๋ค๋ฉด ๋ง์ผํ ๊ฐ๋ฅ์ฑ ๋์
- ์ค์ฌ์ฉ์ ํ๊ธฐ์์ ์ ์ถ๊ธ ์ง์ฐ ๋ฐ์๋ฅ ํ์ธ
๐ ์ฝ์ธ ๊ธฐ๋ฐ ์ฌ๋ค๋ฆฌ ์๋น์คโ์์ ์ ํ ๋น๊ต ํ
(์์ฒญ ๋ฐ์: ์ธ์ดํ / ์ผ๋ฐ / good ํฌํจ)
| ๊ตฌ๋ถ | ์ธ์ดํ(Safe) ์ ํ | ์ผ๋ฐ(Normal) ์ ํ | Good(์๋์ ์ํธ) ์ ํ |
|---|---|---|---|
| ๊ฒฐ์ ์์ ์ฑ | ์ ์ถ๊ธ ์๋ ์ผ์ , TXID ์ฆ์ ์ ๊ณต | ์๊ฐ๋ ๋ฐ๋ผ ์ง์ฐ ๋ฐ์ | ์ ์ถ๊ธ์ ์์ ์ ์ด๋ ๊ฐ๋ ๋๊ธฐ ๋ฐ์ |
| ํ๋ซํผ ์ ๋ณด ๊ณต๊ฐ | ๋ผ์ด์ ์คยท์๋ฒ ์์น ํฌ๋ช | ๋๋ถ๋ถ ์ ๋ณด ๋ฏธ๊ณต๊ฐ | ์ผ๋ถ ๊ณต๊ฐ, ์ผ๋ถ ๋น๊ณต๊ฐ |
| RNG ๊ฒ์ฆ ์ฌ๋ถ | ๊ตญ์ ์ธ์ฆ ๋๋ ์ธ๋ถ ๊ฒ์ฆ ์์ | ์์ฒด ์๋ฒ RNG | ์ธ๋ถ ๊ฒ์ฆ ์ผ๋ถ ์กด์ฌ |
| ๋ณด์ ์์ค | ๋์ ์ํธํยท์ด์ค ์ธ์ฆ ์ง์ | ๋ณด์ ์ ๋ณด ์๋ด ์ ํ | ๊ธฐ๋ณธ ๋ณด์ + ์ผ๋ถ ๊ณ ๊ธ ๊ธฐ๋ฅ |
| ์ ์ ํ๊ธฐ | ์ฌ๊ธฐ ์ฌ๋ก ๊ฑฐ์ ์์ | ํผํฉ ํ๊ธฐ(ํธ๋ถํธ ์ฌํจ) | ๋์ฒด๋ก ๊ธ์ ์ ์ด๋ ๊ฐํ์ ๋ฌธ์ ๋ณด๊ณ |
| ์ด๋ณด์ ์ ํฉ๋ | ๋์ | ๋ฎ์ | ์ค๊ฐ |
| ์ํ๋ | ๋ฎ์ | ๋์ | ์ค๊ฐ |
5) ์ด๋ณด์๋ฅผ ์ํ ๊ฒฐ๋ก ์ ์ ๋ฆฌ
์ด๋ณด์๋ ์ ๋ โ๊ฒฐ๊ณผ ์์ธก์ด๋ ๊ณ ๋ฐฐ๋น ๊ธฐ๋โ๋ฅผ ๋ชฉ์ ์ผ๋ก ์ ๊ทผํด์๋ ์ ๋๋ฉฐ,
์ธ์ดํ ์ ํ + ์ต์ ์ฝ์ธ ๋จ์ + ํ๋ซํผ ์ ๋ณด ํฌ๋ช
์ฑ์ด ํ๋ณด๋์ง ์์ ์๋น์ค๋ ์ด์ฉ ์์ฒด๋ฅผ ํผํด์ผ ํ๋ค.
์ฌ๋ค๋ฆฌ ๊ตฌ์กฐ ํน์ฑ์ ๋น ๋ฅด๊ฒ ๊ฒฐ๊ณผ๊ฐ ๋ฐ๋ณต๋๋ฉฐ ์ฌ๋ฆฌ์ ์๋ฐ์ด ํฌ๋ฏ๋ก, ์ง๊ฐ ์ฐ๊ฒฐ ์ ๋ฐ๋์ ์ถ๊ธ ์ ์ฑ
ยทKYC ๊ท์ ยท์ค์ ์ด์ ์ด๋ ฅ์ ์ฒดํฌํด์ผ ํ๋ค.
ํนํ ๋ค์ ๋ฌธ๊ตฌ๊ฐ ์๋ ๊ณณ์ ์ํ ์ ํธ๋ค.
- โ๋ฌด์กฐ๊ฑด ์์ต ๊ฐ๋ฅโ
- โ์ง์ ์์ต ์ธ์ฆ ๋ค์ ๊ณต๊ฐโ
- โํน์ ํจํด ๊ณต๋ต๋ฒ ์ ๊ณตโ
- โ์ฝ์ธ ์ง๊ฐ ์ฐ๊ฒฐ๋ง ํ๋ฉด ์๋ ์์ตโ
์ด๋ฌํ ๋ฌธ๊ตฌ๋ ๋ชจ๋ ์ ํ์ ์ธ ์ฌ๊ธฐยท์กฐ์ ํ๋ซํผ์ ํน์ง์ผ๋ก ์๋ ค์ ธ ์์ด ์ด๋ณด์๋ ๋ฐ๋์ ํผํด์ผ ํ๋ค.